BITKUB SUMMIT 2024 เปิดมุมมองเรื่องการลงทุนระหว่างคนรุ่นใหม่ อย่างซีเค เจิง CEO of Fastwork มาพร้อมนักลงทุนวีรวัฒน์ วลัยเสถียร์ และคนรุ่นเก๋า ดร.โสภณ พรโชคชัย ประธานศูนย์วิจัยข้อมูลและประเมินค่าอสังหาริมทรัพย์ไทย บริษัท เอเจนซี่ ฟอร์ เรียลเอสเตท แอฟแฟร์ส จำกัด ทั้ง 3 มาแนะเรื่องการลงทุนในสินทรัพย์สำหรับอนาคต เพื่อสร้างโอกาสทางการลงทุน ควรลงทุนกับสินทรัพย์ประเภทไหน เงินสด อสังหาริมทรัพย์ หรือหุ้น ใช้หลักการอะไรในการวางแผน บทความนี้จะพาไปลงรายละเอียดคำแนะนำของแต่ละคนกัน
ควรลงทุนกับหนี้
ซีเค เจิง CEO of Fastwork แนะนำว่า “ควรลงทุนกับหนี้” แต่หนี้ในที่นี้หมายถึง การลงทุนในหนี้รัฐบาล อย่างเช่นนักลงทุนซื้อพันธบัตรหรือตราสารหนี้ที่รัฐบาลออกจำหน่ายเพื่อนำเงินไปใช้ในโครงการต่างๆ ของรัฐ หนี้รัฐบาลมีหลายประเภท เช่น พันธบัตรรัฐบาล (government bonds) โดยการลงทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงและความเสี่ยงต่ำในระยะยาว ปลอดภัยที่สุดแม้รัฐบาลจะจ่ายคืนอยู่ที่ประมาณ 4.75% นอกจากหนี้รัฐบาลหากผู้ลงทุนสามารถรับความเสี่ยงได้สูงขึ้นก็แนะนำไปที่หนี้ของธนาคารเช่นกัน เพราะจ่ายคืนอยู่ที่ประมาณ 7%
ในส่วนของสินทรัพย์อื่นๆ คุณซีเค ให้คำแนะนำว่า หุ้น มีผลตอบเเทนมากกว่าอสังหาริมทรัพย์อย่างแน่นอน เน้นลงทุนในหุ้นบนอุตสาหกรรมเทคโนโลยี AI แต่ต้องหมั่นติดตามข่าวสารว่าโมเดล AI จะสร้างรายได้แบบไหน แล้วจึงไปดูธุรกิจที่เกี่ยวข้องก่อนเลือกลงทุน อีกอุตสาหกรรมที่มาแรงคือกลุ่มพลังงานทางเลือก เช่น NVIDIA (หุ้น NVDA) เป็นต้น ในส่วนของอสังหาริมทรัพย์ ไม่ค่อยแนะนำเพราะในอนาคตคนรุ่นใหม่มีการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมโดยเฉพาะกลุ่มที่อยู่อาศัย เน้นเข้ามาอยู่ในตัวเมือง สิ่งที่เกิดขึ้นคือเมื่อเข้าสู่สังคมผู้สูงวัยมากๆ เข้า บ้านสำหรับที่อยู่อาศัยจะกลายเป็นที่รกร้างขายยากเพราะทำเลส่วนใหญ่อยู่นอกเมือง เท่ากับว่าบ้านจะกลายเป็นหนี้ที่คนรุ่นใหม่ต้องแบกรับ หากจะลงทุนกับอสังหาริมทรัพย์จริงๆ ให้ลงทุนกับอสังหริมทรัพย์ประเภท Multi Family อาทิคอนโด หอพัก ห้องแถว ที่ดินพื้นที่ทำการเกษตรมากกว่า เพราะสามารถต่อยอดในทรัพย์สินอย่างการเก็บค่าเช่าหรือปล่อยขายได้ง่ายกว่าพวกบ้านเดี่ยว บ้านจัดสรร และเสริมเรื่องสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Digital Asset เช่น BITCOIN เป็นต้น แต่เรื่องที่ต้องติดตามต่อคือเรื่องการพัฒนาระบบ Blockchain ว่าสามารถนำมาปรับใช้กับการเงินในประเทศได้มากน้อยเเค่ไหน หากพัฒนาได้จริงจะเกิดการโปรดักซ์ใหม่ๆ กระตุ้นการลงทุนในตลาดดิจิทัลในอนาคตได้มากมาย
ซีเคทิ้งท้ายไว้ว่า “ที่ไหนมีความเจ็บปวด ที่นั่นย่อมมีโอกาส” บางครั้งจะรอแค่โอกาสไม่ได้ เราต้องสร้างขึ้นมาจากการเริ่มต้นวางแผนการลงทุน มีวินัยในการใช้ชีวิต ติดตามข่าวสารอยู่เสมอ จะทำให้ทุกคนเจอแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองและลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
สร้าง Mindset “การลงทุนในสิ่งที่มี Passive in come”
หลักการของวีรวัฒน์ วลัยเสถียร์ คือการลงทุนในสิ่งที่ตนเองถนัด ประกอบกับการรอโอกาสในจังหวะที่เหมาะสม ทุกสินทรัพย์มีโอกาสของตัวมันเองตัวอย่างเช่น คริปโท (Crypto) สามารถสร้างผลตอบแทนสูงแม้จะลงทุนด้วยเงินจำนวนน้อย หุ้นก็สร้างผลตอบแทนได้สูงเช่นกันอยู่ที่การเลือกลงทุนในธุรกิจที่เติบโตขึ้น หรือการลงทุนในกองทุนหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนรับไหว โดยที่ลักษณะการลงทุนของแต่ละคนคนขึ้นอยู่กับอัตราความเสี่ยง ความรู้ในประเภทการลงทุน รวมถึงความชื่นชอบความถนัดของแต่ละบุคคลต่างกันไป
ด้านอสังหาริมทรัพย์วีรวัฒน์เห็นด้วยกับซีเค เรื่องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประเภทที่สามารถเก็บค่าเช่าได้ ด้านของเงินสดไม่แนะนำให้ถือในระยะยาวเพราะมันไม่สามารถต่อยอดตัวเองได้ เน้นถือเงินสดไว้ใช้เป็นกรณีสภาพคล่อง เช่น การจะซื้อกิจการที่อยากลงทุน การซื้อทองคำสะสม กล่าวคือใช้เงินสดเดินกระแสเป็นหลัก
วีรวัฒน์มีประสบการณ์ในการลงทุนหลากหลาย เมื่อตอนอายุ 24 ปี ตัวเขาโชคดีที่ได้เป็นหนึ่งใน Supplier ส่งออกวัตถุดิบฟาร์มปลาสวยงาม ได้รายได้เกือบ 30 ล้านบาทในการต่อยอดการลงทุน ช่วงนั้นอยากได้รถยนต์หรูมากแต่กลับตัดใจไม่ซื้อและนำเงินไปลงทุนกับอสังหาริมทรัพย์ประเภทหอพักแทน เก็บเป็นค่าเช่า รายได้ที่มาจากสินทรัพย์ประเภทค่าเช่าราว 250,000 บาท/เดือน เก็บสะสมไว้และซื้อตึกเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ แต่ภายหลังมาค้นพบเรื่องการลงทุนในหุ้น ทำให้รู้ว่ามันสบายกว่าการบริหารสินทรัพย์ประเภทอสังหาริมทรัพย์มาก เพียงติดตามข่าว คาดการณ์การเติบโตของธุรกิจและจัดสรรการลงทุนให้ดี ก็สามารถสร้างมูลค่าให้กับเงินลงทุนเราได้
การลงทุนของวีรวัฒน์จึงมีลักษณะเป็นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ประมาณ 50% และลงทุนในหุ้นอีกประมาณ 50%
ในมุมของคนรุ่นใหม่อยากให้ตระหนักเรื่องการลงทุนที่สามารถสร้าง Passive in come ให้ได้แม้จะเราจะนอนหลับ ไม่ได้ทำงานก็ตามนั่นเป็นเทคนิคเด็ดที่คนรุ่นใหม่สามารถทำตามได้ แต่ต้องขึ้นอยู่กับ “ความพร้อม” + “ความมั่นคง” ในชีวิตด้วย เพราะส่วนใหญ่คนรุ่นใหม่จะเริ่มต้นด้วยการเป็นพนักงานเงินเดือน ความมั่นคงจึงขึ้นอยู่กับการจัดสรรเงินในการลงทุน
และแนะนำเรื่องการลงทุนไว้ว่า ไม่แนะนำให้กู้เพื่อลงทุน แต่เน้นแบ่งลงทุนจากรายได้ที่มั่นคง สินทรัพย์ที่แนะนำคือ 1. ทองคำ เพราะเป็นแร่ธาตุที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล ราคาไม่ตกแน่นอนแม้สถานการณ์โลกย่ำแย่ก็ตาม 2. หุ้น อุตสาหกรรมประเภท Wellness พลังงานทางเลือก (Green Energy) แต่ให้ระวังเรื่องข่าวปั่นกระเเสราคาหุ้นปั่นป่วน
สร้างอิสระภาพทางการเงิน จากการศึกษาการลงทุนให้รู้จริง
ด้านดร.โสภณ พรโชคชัย ประธานศูนย์วิจัยข้อมูลและประเมินค่าอสังหาริมทรัพย์ไทย บริษัท เอเจนซี่ ฟอร์ เรียลเอสเตท แอฟแฟร์ส จำกัด ยังคงมั่นใจในสินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์ทุกประเภท แม้อาจจะมีปัญหาเรื่องบ้านร้างที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต แต่สถิติการสร้างบ้านของประเทศไทยก็เพิ่มขึ้นทุกปี เพียงต้องดูเรื่องทำเลที่ตั้ง แต่โอกาสในการขายมีสูง การลงทุนจึงจะได้กำไร อีกเรื่องของการถือครองสินทรัพย์ประเภทนี้สามารถต่อยอดสร้าง Branding ให้บ้านหรือที่ดิน เช่นหมู่บ้านจัดสรรแล้วปล่อยขายในราคาที่สูงขึ้น หรืออาจสร้างแล้วทำสินค้า Merchandise ขายก็ได้
ในมุมการลงทุนในหุ้นหรือ Digital Asset มีความเคลื่อนไหวรวดเร็ว ความเสี่ยงมีสูงกว่าอสังหาริมทรัพย์ เพราะหุ้นหรือ Digital Asset ขึ้นชื่อเรื่อง High Risk High Return ด้านดร.โสภณจึงไม่ค่อยแนะนำ เนื่องจากข้อมูลที่เข้าถึงค่อนข้างยากและเป็นสิ่งใหม่มากๆ จึงควรศึกษาให้แน่ใจก่อน หากจะลงทุนให้ตระหนักไว้ว่าต้องศึกษาให้รู้แจ้ง รู้จริง ไม่เชื่อคำคนที่พูดกันแต่ต้องรู้ด้วยตนเอง มั่นใจที่จะลงทุนด้วยตนเอง พิจารณาให้ถี่ถ้วน ซึ่งสอดคล้องกับวีรวัฒน์ที่บอกให้ลงทุนในสินทรัพย์ที่ตัวเองถนัด เข้าใจลักษณะการลงทุน และการลงทุนด้วยการวางแผนให้เหมาะสมกับแต่ละบุคคล
โดยสรุปเทคนิคลับที่จะช่วยเพิ่มโอกาสการลงทุน นักลงทุนควรเตรียมพร้อมมุ่งเน้นไปที่อนาคต ศึกษาสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ให้ดีไม่ว่าจะสิ่งเก่าหรือสิ่งใหม่ โดยเฉพาะการจับตาการเงินดิจิทัล คริปโทเคอเรนซีและสินทรัพย์ดิจิทัลอาจเติบโตเป็นอย่างมาก ออกแบบการกระจายการลงทุน เพื่อปรับเพิ่มลดความเสี่ยงให้เหมาะสมกับปัจเจคบุคคลในการลงทุนบนสินทรัพย์หลายประเภท รวมถึงติดตามเทรนด์โลกเพื่อตามข่าวสารให้เท่าทันเพื่อที่จะไม่พลาดโอกาสที่เกิดขึ้นในอนาคต แต่ทุกการลงทุนมีความเสี่ยงต้องระมัดระวังการกระทำอยู่เสมอ
ข่าวอื่น ๆ ที่น่าสนใจ
บิทคับ จัดงาน BITKUB SUMMIT 2024 แบ่งปันความรู้ด้านการลงทุน เทคโนโลยี และการเป็นผู้ประกอบการ
นวัตกรรมรีไซเคิลรถเก่าให้เป็น “ALLEV” โดย แสงกล้า เครือวัลย์
